«Il futuro della consulenza finanziaria» 

Il pensiero di 760 professioniste/i della finanza – i punti salienti 

Quali mega trend determinano il futuro della consulenza finanziaria? 

La tendenza più importante è chiaramente la demografia (invecchiamento, problematica rendite, costi della salute). Seguono la digitalizzazione e lo sviluppo economico

 

Quali tendenze nel comportamento dei clienti determinano il futuro della consulenza finanziaria? 

La più importante: aumenta la conoscenza finanziaria dei clienti. Altresì importante è che i clienti cercano sempre più consulenti e meno venditori di prodotti. Inoltre: i clienti hanno maggiore affinità nel mondo digitale

 

Quali possibilità di comunicazione si aspettano i clienti dai propri consulenti finanziari? In che modo vogliono comunicare? 

Il metodo preferito rimane il colloquio personale in loco. Poi il colloquio personale online (Zoom ecc.) o telefonico. Tutti gli altri canali di comunicazione, anche digitali, sono molto meno importanti. 

 

In futuro quali tematiche vorranno discutere i clienti con i propri consulenti e affrontare/risolvere invece tramite un supporto digitale? 

In cima ci sono sicuramente le consulenze sul pensionamento e sulla successione, ma anche consulenze trasversali su previdenza, patrimonio, abitazione di proprietà e questioni giuridiche. I clienti tenderanno a rinunciare al consulente invece per delle decisioni sulle loro assicurazioni sanitarie, cose e contro i danni patrimoniali nonché sui fondi. 

 

Di quali competenze tecniche avranno bisogno in futuro i consulenti finanziari e con quale livello di approfondimento? 

Le competenze più importanti riguardano i temi della previdenza e della pianificazione della pensione

 

Di quali altre competenze avranno bisogno in futuro i consulenti finanziari? 

Senza dubbio le competenze sociali per il contatto personale. Tutte le altre competenze (digitali, mentali) non sono in confronto rilevanti. 

 

«Il consulente finanziario del futuro è il ‘fiduciario’ o ‘l’imprenditore generale’ dell’economia domestica privata» 

Il 76% delle persone è d’accordo con questa affermazione. 

 

Quali sono le maggiori opportunità e sfide per me in qualità di consulente finanziario? 

Oltre 300 persone hanno commentato talvolta in modo molto dettagliato le loro opportunità e sfide personali. Iniziamo il lavoro, ordiniamo e analizziamo ... 

 I risultati dettagliati del sondaggio  

Qui potete guardare il filmato delle dispositive. Oppure scaricate qui il PDF dei risultati. 

 

Un grazie di cuore a tutte e a tutti i 760 partecipanti per il loro prezioso contributo! 

IAF Interessengemeinschaft für Ausbildung im Finanzbereich

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IAF Comunità d’interesse per la formazione in ambito finanziario

 

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